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世界经济历史上最著名的九次金融危机
发布时间:2021-12-31 01:06
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本文摘要:自17世纪以来,全球规模内发生了九次波及规模庞大影响深远的金融危机,这些危机发生时都给社会经济运行造成了庞大杂乱,并对后世发生了深远影响。一、1637年荷兰郁金香危机1593年,一位荷兰商人格纳从土耳其入口首株郁金香,由于这种花是入口货,因此拥有郁金香花便成为有钱人的符号。开始只有郁金香的行家才明白浏览郁金香之美,但在形成风潮后,投机客便乘隙炒作,只要今天买了,明天就可赚一笔。买的人多了,生意业务市场也就形成了,生意业务场所也逐渐热闹起来。

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自17世纪以来,全球规模内发生了九次波及规模庞大影响深远的金融危机,这些危机发生时都给社会经济运行造成了庞大杂乱,并对后世发生了深远影响。一、1637年荷兰郁金香危机1593年,一位荷兰商人格纳从土耳其入口首株郁金香,由于这种花是入口货,因此拥有郁金香花便成为有钱人的符号。开始只有郁金香的行家才明白浏览郁金香之美,但在形成风潮后,投机客便乘隙炒作,只要今天买了,明天就可赚一笔。买的人多了,生意业务市场也就形成了,生意业务场所也逐渐热闹起来。

1634年,买郁金香的热潮伸张到中产阶级,更伸张为全民运动,大家都来买卖郁金香了,炒家只看到买低卖高,利润就进来,于是全民都酿成郁金香的炒家。1000美元一朵郁金香花根,不到一个月之后,它就酿成两万美元了。到了1636年,郁金香在阿姆斯特丹及鹿特丹股市上市。这时,一朵郁金香花根售价相当于今天的76000美元,比一部汽车还贵。

这是有名的郁金香花根泡沫。此时,荷兰政府开始接纳刹车的行动,而由土耳其运来的郁金香也大量抵达,郁金香不再那么稀罕,于是一瞬间郁金香的价钱往下滑,6个星期内竟然下跌了90%,荷兰政府宣布这一事件为赌钱事件,竣事这一场疯狂的郁金香泡沫事件。这就是有记载的历史上第一次经济泡沫事件。二、1720年英国南海泡沫事件南海泡沫事件(South Sea Bubble)是英国在1720年春天到秋天之间发生的一次经济泡沫,事件起因源于南海公司(South Sea Company),南海公司在1711年西班牙王位继续战争仍然举行时建立,它外貌上是一间专营英国与南美洲等地商业的特许公司,但实际上是一所协助政府融资的私人机构,分管政府因战争而欠下的债务。

南海公司在夸大业务前景及举行舞弊的情况下被外界看好,到1720年,南海公司更透过行贿政府,向国会推出以南海股票换取国债的计划,促使南海公司股票大受追捧,股价由原本1720年年头约120英镑急升至同年7月的1,000镑以上,全民疯狂炒股。然而,市场上随即泛起不少“泡沫公司”混水摸鱼,试图趁南海股价上升的同时分一杯羹。

为规管这些非法公司的泛起,国会在6月通过《泡沫法案》,炒股热潮随之减退,并连带触发南海公司股价急挫,至9月暴跌回190镑以下的水平,不少人血本无归,连著名物理学家牛顿爵士也蚀本离场。南海泡沫事件使公共对政府诚信破产,多名托利党官员因事件下台或问罪;相反,辉格党政治家罗伯特-沃波尔在事件中乐成收拾杂乱,协助向股民作出赔偿,使经济恢复正常,从而在1721年取得政府实权,并被后世形容为英国历史上的首位首相,今后,辉格党取代托利党,长年主导了英国的政局。三、1837年美国金融恐慌19世纪早期的美国联邦政府没有自己的中央银行,因此也没有刊行纸币。

第二合众国银行由国会在1816年授权建设,它建立了统一的国家钱币,一度成为美国最大最好的钞票的刊行者,建立了单一的汇率等。它实力强大,它的资本比美国政府的财政支出多出一倍,拥有全国20%的钱币流通量,在各州设立了29个分行,控制着各州的金融。

思量到许多州银行立法很匆匆,谋划不善,普遍资本金不足,羁系不严,对未来过分乐观,第二合众国银行通过拒绝接受它认为谋划不善的银行的票据来维护它自身的稳定。这削弱了民众对第二合众国银行的信心。1829年,杰克逊当选为美国总统,他认为第二合众国银行的信贷问题影响了美国经济的生长。

杰克逊决议关闭第二合众国银行。作为毁掉合众国银行的计谋的一部门,杰克逊从该银行撤出了政府存款,转而存放在州立银行,没想到,危机竟然就此发生。

因为增加了存款基础,不重视授信政策的州立银行可以刊行更多的银行券,并以房地产作担保发放了更多的贷款,而房地产是所有投资中最缺乏流动性的一种。这样一来,最痛恨投机和纸币的杰克逊总统所实施的政策,意想不到地引发了美国首次由于纸币而引起的庞大投机泡沫。这场恐慌带来的经济萧条一直连续到1843年。恐慌的原因是多方面的:贵金属由联邦政府向州银行的转移,疏散了储蓄,故障了集中治理;英国银行方面的压力;储蓄疏散所导致的稳定美国经济机制的缺失等等。

四、1907年美国银行业危机1907年,美国银行业投机盛行,纽约一半左右的银行贷款都被高利息回报的信托投资公司作为抵押投在高风险的股市和债券上,整个金融市场陷入极端投机状态。当年10月,美国第三大信托公司尼克伯克信托公司(Knickerbocker Trust)放肆举债,在股市上收购团结铜业公司(United Copper)股票,但此举失利,引发了华尔街的大恐慌和关于尼克伯克即将破产的传言。

导致该银行客户疯狂挤兑,并引发华尔街金融危机。银行要求收回贷款,股价一落千丈。

时任摩根财团总裁的约翰-皮尔庞特-摩根团结其他银行配合脱手,筹集流动资金,才使市场重归平静。很快,美国财政部长乔治·科特留宣布,政府动用3500万美元资金到场救市。

随后,市场恢复正常。此次救市导致了1914年美国联邦储蓄系统的降生,金融体系的稳定性得以增强。五、1929年美国股市大崩盘1929年10月,美国纽约市场泛起了抛售股票浪潮,股票价钱大幅度下跌。

到10月24日,举国上下谣言四起造成金融不稳,被吓坏了的投资者下令经纪人抛售股票,导致美国股市瓦解。10月29日,纽约证券生意业务所里所有的人都陷入了抛售股票的漩涡之中。

股指从之前的363最高点骤然下跌了平均40%。这是美国证券史上最黑暗的一天,是美国历史上影响最大、危害最深的经济事件,影响波及整个世界。

今后,美国和全球进入了长达10年的经济大萧条时期。引发美国股市大崩盘的1929年9-10月,被厥后者形容为“屠杀百万富翁的日子”,而且“把未来都吃掉了”。在危机发生后的4年内,美国海内生产总值下降了30%,投资淘汰了80%,1500万人失业。

六、1987年席卷全球股市的玄色星期一1987年10月19日星期一美国股市泛起惊人下跌并引发世界其他国家股票市场跟风下跌。道-琼斯工业股票平均指数骤跌508点,下跌幅度22%,一天内跌去的股票价值总额令人目瞪口呆--是1929年华尔街大瓦解时跌去价值总额的两倍。杂乱中,价值凌驾6亿美元的股票被抛售。

纽约股市的震荡也在东京和伦敦造成了杂乱。伦敦的FT指数滑落25O点,威胁到政府对英国石油股份公司的私有化的历程。日经指数下跌202.32点,收于9097.56点,跌幅为2.18%。

许多人在股灾后感应奇怪,因当日基础没有任何倒霉股市的消息或新闻,因此下跌看似并无实在的原因,令其时许多人怀疑是羊群心理、市场失败(efficient market hypothesis)或经济失衡引致股灾,至今仍在争论。七、1995年墨西哥金融危机1994年12月19日深夜,墨西哥政府突然对外宣布,本国钱币比索贬值15%。

这一决议在市场上引起极大恐慌。外国投资者疯狂抛售比索,抢购美元,比索汇率急剧下跌。12月20日汇率从最初的3.47比索兑换1美元,跌至3.925比索兑换1美元,狂跌13%。

21日再跌15.3%。陪同比索贬值,外国投资者大量撤走资金,墨西哥外汇储蓄在20日至21日两天锐减近40亿美元。墨西哥整个金融市场一片杂乱。从20日至22日,短短的三天时间,墨西哥比索兑换美元的汇价就暴跌了42.17%,这在现代金融史上是极其稀有的。

墨西哥吸收的外资,有70%左右是投机性的短期证券投资。资本外流对于墨西哥股市如同釜底抽薪,墨西哥股市应声下跌。12月30日,墨西哥IPC指数跌6.26%。1995年1月10日更是狂跌11%。

到3月3日,墨西哥股市IPC指数已跌至1500点,比1994年金融危机前最高点2881.17点已累计跌去了47.94%,股市下跌幅度凌驾了比索贬值的幅度。这场金融危机震撼全球,危害极大,影响深远。八、1997年亚洲金融危机1997年7月2日,泰国宣布放弃牢固汇率制,实行浮动汇率制,引发一场广泛东南亚的金融风暴。当天,泰铢兑换美元的汇率下降了17%,外汇及其他金融市场一片杂乱。

在泰铢颠簸的影响下,菲律宾比索、印度尼西亚盾、马来西亚林吉特相继成为国际炒家的攻击工具。8月,马来西亚放弃守卫林吉特的努力。一向坚挺的新加坡元也受到打击。

印尼虽是受“感染”最晚的国家,但受到的打击最为严重。10月下旬,国际炒家移师国际金融中心香港,矛头直指香港联系汇率制。

台湾政府突然弃守新台币汇率,一天贬值3.46%,加大了对港币和香港股市的压力。10月23日,香港恒生指数大跌1211.47点;28日,下跌1 621.80点,跌破9000点大关。

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面临国际金融炒家的猛烈进攻,香港特区政府重申不会改变现行汇率制度,恒生指数上扬,再上万点大关。接着,11月中旬,东亚的韩国也发作金融风暴,17日,韩元对美元的汇率跌至创纪录的1008∶1。

21日,韩国政府不得不向国际钱币基金组织求援,暂时控制了危机。但到了12月13日,韩元对美元的汇率又降至1737.60∶1。

韩元危机也打击了在韩国有大量投资的日本金融业。1997年下半年日本的一系列银行和证券公司相继破产。东南亚金融风暴演变为亚洲金融危机。

东南亚金融危机使得与之关系密切的日本经济陷入逆境。日元汇率从1997年6月底的115日元兑1美元跌至1998年4月初的133日元兑1美元;5、6月间,日元汇率一路下跌,一度靠近150日元兑1美元的关口。

随着日元的大幅贬值,国际金融形势越发不清朗,亚洲金融危机继续深化。这场危机一直连续到1999年才竣事。九、2007-2009年美国次贷危机美国次贷危机(subprime crisis)又称次级房贷危机,也译为次债危机。

它是指一场发生在美国,因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市猛烈震荡引起的金融风暴。美国“次贷危机”是从2006年(丙戌年)春季开始逐步显现的。在2006年之前的5年里,由于美国住房市场连续繁荣,加上前几年美国利率水平较低,美国的次级抵押贷款市场迅速生长。

随着美国住房市场的降温尤其是短期利率的提高,次贷还款利率也大幅上升,购房者的还贷肩负大为加重。同时,住房市场的连续降温也使购房者出售住房或者通过抵押住房再融资变得难题。这种局势直接导致大批次贷的乞贷人不能定期归还贷款,银行收回衡宇,却卖不到高价,大面积亏损,引发了次贷危机。2007年8月次贷危机席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场。

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